Le bilan, gratuit &
Un rendez-vous de 60 à 90 minutes pour faire connaissance, comprendre votre situation et identifier les leviers prioritaires.
- Cartographie de votre situation actuelle : revenus, patrimoine, fiscalité, projets de vie
- Identification des objectifs concrets à 3, 10 et 20 ans
- Analyse de votre patrimoine existant (placements, immobilier, prévoyance, retraite)
- Remise du DER (Document d'Entrée en Relation) conforme à la directive MIF2
- Aucune vente, aucune pression, vous repartez avec une vision claire
La stratégie, claire, chiffrée, priorisée
En moins d'une semaine après le bilan, vous recevez un plan patrimonial sur-mesure formalisé par écrit.
- Recommandations concrètes priorisées (quoi faire en premier, en second, à long terme)
- Projections chiffrées sur 5, 10 et 20 ans avec hypothèses transparentes
- Enveloppes fiscales recommandées (PER, PEA, assurance-vie, SCPI…) selon votre profil
- Comparaison des solutions du marché (architecture ouverte sur plus de 40 partenaires)
- Estimation chiffrée du gain fiscal et patrimonial année par année
- Feuille de route claire pour passer à l'action
La mise en œuvre, rapide et accompagnée
Véloci vous accompagne à chaque ouverture de compte, chaque souscription, chaque investissement, puis sur la durée.
- Coordination de toutes les ouvertures (assurance-vie, PER, PEA, SCPI, immobilier)
- Accompagnement administratif complet, vous signez, nous orchestrons
- Points réguliers (au minimum annuels, souvent trimestriels selon profil)
- Ajustements proactifs selon l'évolution des marchés, de la fiscalité et de votre vie
- Reporting clair et synthétique de la performance et de l'allocation
- Accès direct à Nicolas par téléphone et email, réponse garantie sous 24h ouvrées
- Coordination avec votre expert-comptable et notaire si nécessaire
Ce qui distingue notre méthode
Nous partons toujours de vos objectifs de vie concrets, et non de produits financiers. Pas de catalogue, pas de "produit du mois". Chaque recommandation est issue d'une analyse personnalisée et vous est expliquée jusqu'à ce que vous la compreniez parfaitement. La décision finale est toujours la vôtre.
La France : championne d'épargne, mais mal conseillée
Avec un taux d'épargne de 17% (un des plus élevés d'Europe), les ménages français mettent de côté, mais sur des livrets A dont les 935 milliards d'euros ne profitent pas à leur plein potentiel. Seulement 27% consultent un conseiller financier avant de placer leur argent. Il y a 12 fois plus de CGP en Allemagne qu'en France.