Non. Tous les rendez-vous sont gratuits, du premier bilan au suivi, et vous ne payez aucun honoraire. Véloci est rémunéré par les partenaires dont il place les solutions, et le détail chiffré vous est remis par écrit avant toute souscription. Voir notre page rémunération.
Quelle est la différence concrète entre Véloci et mon conseiller bancaire ?
Votre conseiller bancaire fait un travail utile, mais il reste rattaché à un seul établissement et à sa gamme de produits. Véloci travaille en architecture ouverte : plus de 40 partenaires agréés et un accompagnement dans la durée, avec une seule priorité, votre intérêt. Voir notre comparatif détaillé sur la page Pourquoi Véloci.
Qui se cache derrière Véloci ?
Véloci a été fondé par Nicolas GADEK-BEAUPREZ, Conseiller en Gestion de Patrimoine basé à Nancy. Le cabinet détient toutes les habilitations réglementaires : ORIAS, CIF, IAS, IOBSP. Plus d'infos sur notre équipe.
Tarifs & rémunération
Comment êtes-vous rémunéré ? Combien ça coûte ?
Non. Tous les rendez-vous sont gratuits, du premier bilan au suivi, et vous ne payez aucun honoraire. Véloci est rémunéré par les partenaires dont il place les solutions, et le détail chiffré vous est remis par écrit avant toute souscription. Voir notre page rémunération.
Y a-t-il des frais cachés ?
Non. La loi (directive MIF2) nous impose de vous remettre un DER (Document d'Entrée en Relation) avant tout conseil, qui détaille exactement comment nous sommes rémunérés. Vous savez exactement ce que vous payez, et à qui. Nous auditons aussi gratuitement les frais de vos contrats existants, souvent une mauvaise surprise.
Combien puis-je économiser concrètement ?
Cela dépend entièrement de votre situation : revenus, tranche d'imposition, épargne et projets. Le bilan gratuit sert à chiffrer ce que vous pouvez gagner, et notre simulateur PER donne un premier ordre de grandeur pour votre cas.
Méthode
Comment se déroule un premier bilan patrimonial ?
60 à 90 minutes pour cartographier votre situation : revenus, patrimoine, projets de vie, fiscalité, objectifs. Pas de vente, pas de pression. Vous repartez avec une vision claire et le DER. La méthode complète en 3 étapes est détaillée sur sa page dédiée.
À partir de quel patrimoine ou revenu est-il utile de faire appel à un CGP ?
Aucun seuil minimum. Nous accompagnons des jeunes actifs qui épargnent 200€/mois comme des chefs d'entreprise avec plusieurs millions de patrimoine. Ce qui compte, c'est votre volonté de structurer votre situation. Voir nos pages Jeunes actifs et Entrepreneurs.
Comment se passe le suivi une fois la stratégie mise en place ?
La stratégie est le point de départ. Le suivi fait la différence : points réguliers (au minimum annuels, souvent trimestriels) pour adapter votre stratégie aux évolutions, naissance, promotion, héritage, divorce, et des marchés financiers. Accès direct à Nicolas, réponse garantie sous 24h.
Véloci est immatriculé à l'ORIAS et détient les habilitations : CIF (Conseiller en Investissements Financiers, AMF), IAS (Intermédiaire en Assurance, ACPR) et IOBSP (Intermédiaire en Opérations de Banque, ACPR). Vous pouvez vérifier publiquement notre immatriculation sur orias.fr.
Mes données personnelles sont-elles protégées ?
Oui, conformément au RGPD. Vos données ne sont jamais vendues. Elles sont utilisées uniquement pour les missions que vous nous confiez. Vous disposez d'un droit d'accès, de rectification, d'effacement et de portabilité à tout moment. Détails complets sur notre politique de confidentialité.
Produits & solutions
Quels produits financiers proposez-vous ?
Architecture ouverte sur plus de 40 partenaires agréés, référencés par le réseau Inovéa : assurance-vie et PER (Swiss Life, Selencia, Eres…), PEA et compte-titres, SCPI (Corum L'Épargne, Sofidy, Perial…), private equity (Altaroc, Eiffel Investment Group…), immobilier neuf et ancien, financement. La liste complète est sur la page Partenaires.
Avez-vous des produits "maison" ?
Aucun. Véloci ne possède ni n'édite aucun produit financier. C'est précisément le sens de l'architecture ouverte, nous sélectionnons les solutions parmi plus de 40 partenaires agréés, jamais les nôtres.
Pratique
Je suis locataire et je n'ai pas beaucoup d'épargne. Cela vaut-il quand même le coup ?
Absolument. Être locataire n'est pas un frein. Avec 200 à 300€/mois, un PEA bien investi en ETF peut générer plusieurs centaines de milliers d'euros à horizon 20-25 ans. Voir notre page dédiée Jeunes actifs.
Proposez-vous des rendez-vous à distance pour ceux hors de Nancy ?
Oui. Tous les rendez-vous peuvent se tenir en visioconférence, avec la même qualité de conseil. Nous accompagnons des clients dans toute la France. Si vous êtes dans le Grand Est, déplacement possible sur demande.
Je suis frontalier Luxembourg ou Suisse. Pouvez-vous m'aider ?
Oui. Nancy étant proche du Luxembourg, nous accompagnons spécifiquement les frontaliers : conventions fiscales, assurance-vie luxembourgeoise, 2ème/3ème piliers suisses, exit tax. Voir notre page Expatriés & frontaliers.