Frais, répartition entre fonds euros et unités de compte, clause bénéficiaire : nous regardons votre contrat actuel et vous disons ce qui peut être amélioré.
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Comprendre les mécanismes pour prendre les bonnes décisions patrimoniales.
Après 8 ans de détention, les retraits bénéficient d'un abattement annuel et d'une taxation réduite à 7,5 % (PFL) au lieu de 30 %.
Le capital transmis via AV échappe aux droits de succession dans la limite de 152 500 € par bénéficiaire, un levier de transmission majeur.
L'AV permet de combiner sécurité (fonds euros garantis) et performance (unités de compte : actions, immobilier, private equity).
Tous les contrats d'assurance-vie ne se valent pas. Les frais sur versement (jusqu'à 5 %), frais de gestion élevés et univers d'investissement limité peuvent amputer significativement la performance sur 20 ans. Un CGP sélectionne pour vous les contrats adaptés chez ses partenaires assureurs, en architecture ouverte, sans produit maison.
Analyse complète de votre AV existante : frais, performance, allocation, clause bénéficiaire et fiscalité.
Définition d'une allocation adaptée à votre profil, votre horizon et vos objectifs de transmission.
La France affiche l'un des taux d'épargne les plus élevés d'Europe. Pourtant, une part massive de cette richesse dort su
« En fait, je dois choisir entre dormir tranquille et faire travailler mon argent, c'est ça ? » La question revient souv
La phrase que j'entends le plus souvent en rendez-vous, c'est : « On a toujours pensé qu'on avait le temps. » Et puis un
Presque tous les parents épargnent pour leurs enfants. Presque tous le font sur un livret, par défaut, et le laissent do
